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00:00 intro
00:21 今日の話題:SBI・i シェアーズ・米国バランス(2 資産均等型)について解説
01:14 ファンドの内容について
01:25 └①どんな内容のファンド?
03:27 └②カウチポテト戦略って?
05:25 魅力3点
05:39 └①戦略的には「王道」
06:53 └②株式全力より低リスク
08:03 └③ETFを自分で買って調整するよりもラク
09:18 懸念点3点
09:32 └①指数との乖離
11:57 └②債券の必要性
13:43 └③常に株50%:債券50%を維持することの合理性
14:56 おすすめできる人、おすすめできない人
14:59 └おすすめできる人
16:05 └おすすめできない人
18:31 まとめ:自分に合うやり方を考え抜いて、資産運用をしよう!
について解説しています。
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【関連資料】
「プレスリリース一覧」(SBI証券)
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=corporate&dir=corporate&file=home_irpress.html
「IVV 銘柄 – iシェアーズS&P500 ETF」(Bloomberg)
https://www.bloomberg.co.jp/quote/IVV:US
「AGG 銘柄 – iシェアーズ・コア 米国総合債券市場E」(Bloomberg)
https://www.bloomberg.co.jp/quote/AGG:US
「iシェアーズ・コア S&P 500 ETF」(BlackRock)
https://www.blackrock.com/jp/individual/ja/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
【関連動画】
【結論】投資初心者は「全世界株」と「米国株」どちらに投資すべきか?【株式投資編】:(アニメ動画)第115回
第192回 【楽天完敗か?】「SBI・Vシリーズ」に乗り換えるべきか解説【米国株インデックス】【株式投資編】
第153回 【資産家には常識?】資産運用するなら必ずおさえておきたい「米国株の魅力7選」【株式投資編】
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【貯める】-支出を減らす力を育てよう
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【増やす】-資産を増やす力を育てよう-
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◆学長プロフィール
・高校生の時に起業し、起業歴20年以上。
・現在は経済的自由を達成し、友人向けにYouTube・SNSで「お金の知識」を発信スタート。
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【人生のゴール】学長の言う「お金がいらない」の意味を解説します
10年以上『金のなる木』を買い続けた結果【なぜか皆やらない】
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コメント
このファンドを積み立ててからの出口戦略が4%ルールを使う前提のような内容ですね。退職金を全額突っ込むなら自動リバランスはいいメリットですが、これから人生の大きな支出がある世代なので以前動画で紹介していた「足りなくなった理由は何?教育資金を積み立てるオススメのファンド3選」を参考にしているので、このファンドは今はいいやってなりました。
このファンドは、リバランスの結果として、債権に対して株価が上がれば株を売り、株価が下がれば株を買うをの繰り返し、レバレッジ型ETFの逆の振る舞いをします。
レンジ相場では、IVVとAGGを別々に買って持っているのに比べると、構造的に良いパフォーマンスが期待できると思います(コスト負けしないかは検証できていません)
レバレッジ型ETFが長期投資向きでない事の裏返しで、長期投資の投資先としては「筋が良い」と言えるような気がしますが、如何でしょうか。
ね